Die günstigsten Autoversicherungen (Oktober 2021)
Von den neun großen Versicherungsanbietern in unserer jährlichen Studie führten drei Unternehmen in den von uns untersuchten Fahrergruppen durchweg die niedrigsten Jahresraten an: USAA, Geico und State Farm.
Denken Sie daran, dass das Einkaufen und Vergleichen von Angeboten verschiedener Versicherungsgesellschaften der beste Weg ist, um die günstigste Autoversicherung für Sie zu finden.
Günstigste Autoversicherung für Sie
Welche ist die günstigste Kfz-Versicherung?
USAA ist für eine günstige Autoversicherung schwer zu schlagen, aber Sie benötigen eine Verbindung zum Militär, um sich für eine Deckung zu qualifizieren. Aus diesem Grund haben wir die Tarife der USAA zu Vergleichszwecken beibehalten, das Unternehmen jedoch aus dem Großteil unserer Analyse der günstigsten Kfz-Versicherungsanbieter weggelassen. USAA erhält Top-Bewertungen von seinen Kunden und hat die niedrigsten Jahresraten für Fahrer mit einer sauberen Fahrbilanz oder einer schlechten Kredithistorie. USAA hat auch die niedrigsten Autoversicherungsprämien, wenn Sie eine Geschwindigkeitsübertretung oder einen Unfall in Ihrem Fahrbericht haben.
Geico ist die günstigste Autoversicherung, die wir für gute Fahrer gefunden haben, die eine saubere Fahrbilanz haben, aber keine militärische Zugehörigkeit haben. Wenn Ihre Bonität Arbeit braucht, bietet Geico auch günstigere Autoversicherungen als die meisten Anbieter in unserer Studie.
State Farm ist eine ausgezeichnete Wahl, wenn Sie eine erschwingliche Autoversicherung benötigen, aber eine nicht ganz perfekte Fahrbilanz haben. Unsere Studie ergab, dass State Farm nach einer DUI die niedrigsten durchschnittlichen Kosten für Autoversicherungen hat. Die Tarife gehören auch zu den günstigsten, wenn Sie einen Strafzettel oder einen Unfall in Ihrer Akte haben.
National Average Preise für ein Jahr lang Auto - Versicherungspolice
2.000 $
1.500 $
1.000 $
$500
$0
2.000 $
1.500 $
1.000 $
$500
$0
USAA
$875
Geico
1.100 $
Bezirksbauernhof
1.169 $
Reisende
1.251 $
Bundesweit
1.284 $
Nationaler Durchschnitt
1.321 $
Progressiv
1.334 $
Amerikanische Familie
1.451 $
Landwirte
$1.635
Allstate
$1.788
Günstige Autoversicherung für gute Fahrer: Geico
Obwohl USAA die günstigsten Tarife für gute Fahrer hat, ist Geico aufgrund der Mitgliedschaftsanforderungen von USAA die beste Wahl für die meisten Verbraucher.
Günstigstes für gute Fahrer
Geico
1.100 $
Nationale durchschnittliche Rate für jahrelange Politik
$221
Einsparungen im Vergleich zum Bundesdurchschnitt
Die jährliche Rate von Geico von 1.100 US-Dollar entspricht einer Einsparung von etwa 17% im Vergleich zum nationalen Durchschnitt von 1.321 US-Dollar. Geico ist auch eine der besten Versicherungsgesellschaften in unserem Ranking mit großartigen Bewertungen von tatsächlichen Geico-Kunden.
Ein sicherer Fahrer zu sein und eine saubere Aufzeichnung zu führen, ist für den Abschluss einer günstigen Autoversicherung unerlässlich. Gute Fahrer werden seltener einen Anspruch geltend machen, daher bieten Versicherungsgesellschaften niedrigere Tarife als diejenigen, die Fahrern mit Geschwindigkeitsübertretungen oder Unfällen in ihrer Fahrgeschichte zur Verfügung stehen.
Jahrestarife für gute Fahrer
Gesellschaft
Jährliche Rate
Ersparnisse*
$875
$446
1.100 $
$221
1.169 $
152 $
1.251 $
$70
1.284 $
$37
Nationaler Durchschnitt
1.321 $
-
1.334 $
-31 $
1.451 $
-130 $
$1.635
-314 $
$1.788
-467 $
*Im Vergleich zum Landesdurchschnitt.
Günstige Autoversicherung für neue Fahrer: State Farm und Geico
State Farm und Geico sind zwei der besten Kfz-Versicherungsunternehmen in unserem Ranking, mit großartigem Kundenfeedback in Bezug auf Service und Schadenszufriedenheit. Diese beiden Unternehmen bieten auch die besten Preise für junge Fahrer.
Unsere Studie zeigt, dass die Quoten für 17-jährige Frauen im Allgemeinen niedriger sind als die für Männer in derselben Altersgruppe.
State Farm kommt mit einer jährlichen Rate von 2.986 US-Dollar für Frauen in diesem Alter, wobei Geico mit 3.111 US-Dollar knapp dahinter liegt. Das sind Einsparungen von 34 % bei State Farm im Vergleich zum nationalen Durchschnitt. Wenn es um Männer geht, hat Geico den günstigeren Preis von 3.414 USD, was 34% im Vergleich zum nationalen Durchschnitt spart. State Farm ist mit 3.661 US-Dollar am billigsten.
Günstigstes für neue weibliche Fahrer
2.986 $
Nationale durchschnittliche Rate für jahrelange Politik
Günstigstes für neue männliche Fahrer
Geico
$3.414
Nationale durchschnittliche Rate für jahrelange Politik
Jahrestarife für neue weibliche Fahrer
Gesellschaft
Jährliche Rate
Ersparnisse*
$2.714
1.801 $
2.986 $
1.529 $
3.111 $
1.404 $
4.043 $
$472
4.102 $
$413
Nationaler Durchschnitt
4.515 $
-
Jahrestarife für neue männliche Fahrer
Gesellschaft
Jährliche Rate
Ersparnisse*
2.955 $
2.185 $
$3.414
$1.726
$3.661
1.479 $
4.486 $
$654
5.101 $
$39
Nationaler Durchschnitt
5.140 $
-
*Im Vergleich zum Landesdurchschnitt.
Günstige Autoversicherung für ältere Fahrer: Geico
Die Kfz-Versicherungstarife sind für ältere Fahrer in der Regel deutlich günstiger als für jüngere Fahrer. Unsere Studie zeigt, dass Geico mit durchschnittlichen Jahressätzen von 1.004 USD bzw. 1.036 USD die günstigste große Versicherungsgesellschaft für 60-jährige Frauen und Männer ist.
Diese Quoten entsprechen Einsparungen von 4 % bzw. 12 % im Vergleich zu den nationalen Durchschnittswerten für diese Gruppen. Es ist erwähnenswert, dass State Farm bei den günstigsten Tarifen für ältere Fahrer, insbesondere für Männer, an zweiter Stelle steht, mit einem Studientarif, der nur ein paar Dollar mehr ist als der von Geico.
Günstigstes für ältere Fahrer
Geico
1.004 $
Jahrestarif für ältere Fahrerinnen
1.036 $
Jahrestarif für ältere männliche Fahrer
Jahrestarife für ältere Fahrerinnen
Gesellschaft
Jährliche Rate
Ersparnisse*
$755
394 $
1.004 $
$145
1.038 $
$111
1.049 $
$100
1.073 $
$76
Nationaler Durchschnitt
1.149 $
-
Jahrestarife für ältere männliche Fahrer
Gesellschaft
Jährliche Rate
Ersparnisse*
$756
$427
1.036 $
147 $
1.038 $
$145
1.114 $
$69
1.126 $
$57
Nationaler Durchschnitt
1.183 $
-
*Im Vergleich zum Landesdurchschnitt.
Günstige Autoversicherung nach einem Strafzettel: State Farm
Geschwindigkeitsüberschreitungen zu vermeiden ist der beste Weg, um günstige Kfz-Versicherungstarife zu erhalten, aber wenn es dafür zu spät ist, versuchen Sie es mit State Farm.
Günstigstes Ticket nach Geschwindigkeitsüberschreitung
1.299 $
Landesdurchschnittsrate nach einem Strafzettel
$305
Einsparungen im Vergleich zum Bundesdurchschnitt
Dieses Unternehmen hat einen durchschnittlichen Preis von 1.299 USD pro Jahr für Fahrer mit einem Strafzettel, wodurch Sie 19% im Vergleich zum nationalen Durchschnitt sparen. Basierend auf unseren Studiendaten beträgt der durchschnittliche Preis für Fahrer mit einem einzigen Strafzettel für Geschwindigkeitsüberschreitungen 1.603 US-Dollar. Das ist eine Steigerung von etwa 21% im Vergleich zu Fahrern, die eine saubere Bilanz haben.
Jahrestarife für Fahrer nach einem Strafzettel
Gesellschaft
Grundgebühr
Nach Ticket
$875
1.049 $
1.169 $
1.299 $
1.100 $
$1.395
1.284 $
1.558 $
Nationaler Durchschnitt
1.321 $
$1.604
Günstige Autoversicherung nach einem Unfall: State Farm
Jahrestarife für Fahrer nach einem Unfall
Gesellschaft
Grundgebühr
Nach Unfall
USAA
$875
1.220 $
1.169 $
1.405 $
1.451 $
$1.657
1.251 $
1.764 $
1.100 $
$1.735
Nationaler Durchschnitt
1.321 $
1.872 $
State Farm ist mit einer durchschnittlichen Jahresrate von 1.405 US-Dollar oder etwa 25 % weniger als der nationale Durchschnitt für diese Gruppe eine gute Wahl für Fahrer mit einem Unfall.
Günstigstes nach einem Unfall 1.405 $
Landesdurchschnittsrate nach einem Unfall
$467
Einsparungen im Vergleich zum Bundesdurchschnitt
Unsere Studie zeigt, dass nach einem Unfall die durchschnittliche Rate unter den großen Autoversicherungsunternehmen 1.872 US-Dollar beträgt. Diese Rate ist etwa 42 % höher als die Durchschnittsrate für Fahrer mit einem sauberen Rekord.
Günstige Autoversicherung nach einem DUI: State Farm
Dies ist der seltene Fall, in dem USAA für eine bestimmte Gruppe von Fahrern nicht das billigste Unternehmen ist, daher nimmt State Farm diese Kategorie frei und klar.
Günstigstes nach einem DUI
1.568 $
Nationaler Durchschnittssatz nach einem DUI
$544
Einsparungen im Vergleich zum Bundesdurchschnitt
Eine DUI zu bekommen ist so ziemlich das Schlimmste, was Sie tun können, wenn Sie Ihre Autoversicherungsprämien niedrig halten möchten. Unsere Analyse ergab, dass die durchschnittliche jährliche Rate von 2.111 USD im Vergleich zu Fahrern mit einer sauberen Bilanz eine typische Steigerung von etwa 60 % darstellt.
Jahrestarife für Fahrer nach einem DUI
Gesellschaft
Grundgebühr
Nach DUI
1.169 $
1.568 $
$875
1.661 $
1.451 $
$1.715
1.334 $
1.733 $
1.251 $
2.024 $
Nationaler Durchschnitt
1.321 $
2.112 $
Günstige Autoversicherung mit schlechter Bonität: Geico
Jahrestarife für Fahrer mit schlechter Bonität
Gesellschaft
Grundgebühr
Schlechte Kreditwürdigkeit
$875
$1.602
1.100 $
$1.719
1.284 $
1.777 $
1.251 $
2.204 $
Nationaler Durchschnitt
1.321 $
2.227 $
Geico bestraft Fahrer für schlechte Kreditwürdigkeit genau wie seine Rivalen, aber es ist immer noch die beste Option, da es 23% unter dem nationalen Durchschnitt für diese Gruppe liegt.
Günstigste mit schlechter Bonität
Geico
$1.719
Landesdurchschnittszins bei schlechter Bonität
$508
Einsparungen im Vergleich zum Bundesdurchschnitt
Unsere Analyse zeigt, dass sich eine niedrige Kreditwürdigkeit fast genauso stark auf die Kfz-Versicherungssätze auswirkt wie der Erhalt einer DUI. Der durchschnittliche Preis für Fahrer mit einer schlechten Kreditwürdigkeit beträgt 2.227 USD pro Jahr. Das sind 70 % mehr als die Tarife für Fahrer mit guter Bonität, die einen durchschnittlichen Tarif von 1.310 US-Dollar haben.
Beachten Sie, dass Versicherer die Kreditwürdigkeit bei der Berechnung von Tarifen in Kalifornien, Hawaii und Massachusetts nicht berücksichtigen. Daher wurden Daten aus diesen Staaten in diesem Teil unserer Analyse weggelassen.
Die günstigste Autoversicherung in Ihrem Bundesland
Laut unserer Studie beträgt der landesweite durchschnittliche repräsentative Kfz-Versicherungssatz 1.321 US-Dollar pro Jahr. Dieser Betrag basiert auf Daten von neun der größten Autoversicherungsunternehmen des Landes. Allerdings ist es nicht möglich, genau zu sagen, was eine Autoversicherung kostet, da die Versicherer die Tarife anhand einer Vielzahl von personalisierten Daten festlegen.
Zustände Wählen Sie Ihr Bundesland Alabama Alaska Arizona Arkansas Kalifornien Colorado Connecticut Delaware District of Columbia Florida Georgia Hawaii Idaho Illinois Indiana Iowa Kansas Kentucky Louisiana Maine Maryland Massachusetts Michigan Minnesota Mississippi Missouri Montana Nebraska Nevada New Hampshire New Jersey New-Mexiko New York North Carolina Norddakota Ohio Oklahoma Oregon Pennsylvania Rhode Island South Carolina Süddakota Tennessee Texas Utah Vermont Virginia Washington West Virginia Wisconsin Wyoming
Von den neun Unternehmen in unserer Studie haben USAA , Geico , State Farm , Travelers und Nationwide Durchschnittspreise, die günstiger sind als der nationale Durchschnitt. Vier Autoversicherungsanbieter haben durchschnittliche Tarife, die teurer sind als der nationale Durchschnitt. Dazu gehören Progressive , American Family , Farmers und Allstate .
Wir haben die Kfz-Versicherungstarife für Autofahrer im ganzen Land gründlich analysiert, um die günstigsten Versicherer in jedem Bundesstaat zu finden. Die hier angezeigten Preise sind ein einfacher Durchschnitt aus repräsentativen Fahrerprofilen, sodass Ihre Preise abweichen können. Bitte beachten Sie, dass unsere Daten möglicherweise nicht alle Bundesstaaten umfassen, in denen jedes Unternehmen tätig ist, und dass Ihre Versicherungsprämien je nach Bundesstaat variieren können. Sogar innerhalb desselben Bundesstaates können Sie feststellen, dass sich die Preise in verschiedenen Postleitzahlen ändern.
Bundesland
Günstigstes Unternehmen
USAA
USAA
Geico
USAA
Progressiv
Geico
Geico
USAA
USAA
Geico
USAA
USAA
USAA
Geico
USAA
USAA
Alle Staaten anzeigen
Günstige Autoversicherung für Mindestdeckung: Geico
Wenn Sie nach einer günstigen Autoversicherung suchen, die die Mindestrichtlinien des Staates erfüllt, ist Geico die günstigste Wahl.
Günstigste für Mindestdeckung
Geico
1.015 $
Landesdurchschnittstarif für Mindestdeckung
$233
Einsparungen im Vergleich zum Bundesdurchschnitt
Unsere Studie zeigt, dass die meisten Verbraucher mit Geico Geld sparen werden, das niedrigere Jahresraten als große Konkurrenten und eine Ersparnis von etwa 19% im Vergleich zum nationalen Durchschnitt hat. Geico ist auch einer der besten großen Versicherungsgesellschaften im Land und Tarife auch in unserer. Ranking und subrankings.
Jahrestarife für Fahrer mit Mindestversicherung
Gesellschaft
Jährliche Rate
Ersparnisse*
$823
$425
1.015 $
$233
1.086 $
162 $
1.168 $
$80
1.235 $
$13
Nationaler Durchschnitt
1.248 $
-
*Im Vergleich zum Landesdurchschnitt.
Günstige Autoversicherung für vollen Versicherungsschutz : Geico
Jahrestarife für Fahrer mit Vollkaskoversicherung
Gesellschaft
Jährliche Rate
Ersparnisse*
$931
$466
1.192 $
$205
1.256 $
141 $
1.308 $
$89
1.323 $
$74
Nationaler Durchschnitt
$1.397
-
*Im Vergleich zum Landesdurchschnitt.
Unsere Analyse zeigt, dass Geico das günstigste Unternehmen ist, wenn Sie einen hohen Versicherungsschutz wünschen.
Günstigste für volle Abdeckung
Geico
1.192 $
Landesdurchschnittstarif für Vollkaskoversicherung
$205
Einsparungen im Vergleich zum Bundesdurchschnitt
Der durchschnittliche Satz von Geico von 1.192 USD pro Jahr ist weitaus günstiger als der der meisten Unternehmen in unserer Studie, und es sind Einsparungen von etwa 15 % im Vergleich zum nationalen Durchschnittssatz von 1.397 USD. Es gibt wenige Nachteile, sich für Geico für eine vollständige Abdeckung zu entscheiden, da es eines der Top-Unternehmen in unserem Gesamtranking ist.
So erhalten Sie die günstigsten Angebote für Kfz-Versicherungen
Wir haben uns die Mühe gemacht, herauszufinden, welche großen Autoversicherungen wahrscheinlich die besten Tarife für Sie anbieten, aber Sie wissen nicht genau, wie viel Sie zahlen werden, bis Sie Angebote erhalten.
Versicherungsgesellschaften basieren die Tarife teilweise auf Daten, die zeigen, dass ältere Fahrer und verheiratete Fahrer weniger Ansprüche stellen. Sie sollten nicht heiraten, nur um bei der Versicherung zu sparen, und Sie können Ihr Alter nicht ändern.
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